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国际:汇丰银行向美国提供关键材料 但不要忘了还有中国法律(5)

观察者网 2020-09-29 20:31:40

对于银行等金融机构而言,中国法律将为客户保密规定为一项基本原则,境外金融机构在中国境内设立的分支机构同样受到中国《商业银行法》、《储蓄管理条例》、《人民币银行结算账户管理办法》、《反洗钱法》、《银行业金融机构数据治理指引》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》等法律法规的规制。[5]

金融机构违反相关规定将受到国务院银行业监督管理机构责令改正、罚款等处罚。[6]根据中国《商业银行法》第七十三条的规定,商业银行违反法律规定的保密义务对客户造成损害的,除承担民事责任外,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。

除以上提到民事责任和行政责任外,违反中国法律的有关规定向外国司法机关、执法机关或者任何个人或法人提供证据材料或者泄露应当保密的信息材料的行为,还可能构成犯罪并导致刑事处罚。

比如,中国《刑法》第二百一十九条规定:

在“违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求,披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密”情况下,“给商业秘密的权利人造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;造成特别严重后果的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金”。

如果所提供的材料涉及国家秘密、可能对国家安全造成损害,则将触犯中国《刑法》第一百一十一条的规定,构成向境外机构、组织、人员非法提供国家秘密或情报罪;如果此类行为是在2020年6月30日之后实施于香港特别行政区,或者行为人与外国或者境外机构、组织、人员串谋获取相关材料的行为,是在外国对香港特别行政区或者中华人民共和国进行制裁、封锁或者采取其他敌对行动的背景下实施的,则可能触犯《中华人民共和国香港特别行政区维护国家安全法》第二十九条的规定[7],构成勾结外国或者境外势力危害国家安全罪。

根据《刑法》第二百二十条的规定,如果上述犯罪行为是由公司、企业、事业单位、机关、团体或其他实体所实施的,将构成“单位犯罪”,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照相关条款的规定处罚。根据中国《刑法》第六条第三款的规定,对于境外自然人或法人实施的犯罪,“如果犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的,就认为是在中华人民共和国领域内犯罪”,可以依照中国法律追究行为人的刑事责任。

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